Верификация — что это простыми словами. Прохождение верификации у брокера. Зачем она нужна

Без верификации своего счета Вам доступно лишь 60% возможностей, предоставляемых брокером ИнстаФорекс. Вам не обязательно проходить процедуру верификации счета, однако если это сделать — перед Вами откроется полный спектр услуг компании.

Для прохождения верификации Вам достаточно пройти простую процедуру, загрузив на данной странице копию паспорта, или любого другого документа, который подтверждал бы Вашу личность. Информация, которую Вы предоставите, будет подвергнута проверке после успешной загрузки и отправки документа. Спустя 72 часа после отправки Вы получите письмо по электронной почте, в котором будет содержаться либо подтверждение получения повышенного статуса вашим торговым счетом, либо запрос на дополнительные документы, которые понадобятся для выбранной Вами верификации.

Возможна верификация первого и второго уровней. Каждый уровень верификации имеет свои правила присвоения. Для получения верификации второго уровня необходимо получить верифицированный счет первого уровня. Вы можете познакомиться с подробной информацией относительно верификации торговых счетов в личном кабинете, перейдя в раздел "Верификация торгового счета".

Загружаемые документы должны соответствовать таким требованиям:

1. Копия документа должна быть четкой и цветной;

2. Развороты документа (с углами и краями ламинации) должны быть отображены полностью.

Идентификационная карта должна быть отсканирована с двух сторон;

В копии должна присутствовать страница, в которую по достижении определенного возраста были добавлены фото и записи, в случае, если паспорт не менялся в соответствии с законодательством;

На скан-копии должны присутствовать оба разворота, если имя/фамилия/отчество указаны на двух языках и находятся на разных страницах документа.

3. Изображение не должно содержать следов графического монтажа, явных подчисток, приписок, зачеркнутых слов, исправлений иного рода, не оговоренных правилами;

4. Документ должен содержать фото хорошего качества.

5. В счете и документах должно быть полное совпадение имени (имен);

6. На один из уровней верификации счета необходимо предоставить документ, который подтверждал бы адрес. При это в документе и счете адрес должен полностью совпадать.

7. На момент отправки запроса документ должен быть действителен, и содержать все необходимые печати, подписи и срок действия.

8. Один и тот же документ не может быть загружен на два уровня верификации.*

9. При счете, открытом на юридическое лицо, чтобы подтвердить верификацию, нужно загружать документы, которые подтверждали бы регистрацию компании.**

10. Фалы могут загружаться в следующих форматах: png, bmp, jpeg, jpg и gif. Размер фалов не может быть более 2 МБ.

* Если клиент предоставил одну и ту же страницу для верификации первого и второго уровня, то в это случае действует правило, согласно которому на два уровня верификации не может быть принят один и тот же документ. Данное правило не распространяется на случаи, когда предоставлены страница паспорта и страница с пропиской: страница с пропиской может быть загружена как на первый, так и на второй уровень верификации. Не взирая на то, что документ один и тот же, указанных страниц будет достаточно для получения верификации более высокого уровня.

** В случае, если счет открыт на юридическое лицо, чтобы пройти верификацию первого уровня, нужно загружать документы, которые подтверждали бы регистрацию компании. Чтобы пройти второй уровень, надо предоставить документы, подтверждающие личность физического лица, которое зарегистрировало счет.

Для первого уровня верификации требуются:

а) Учредительные документы: устав, учредительный договор или их аналоги;

б) Документы, которые подтверждают государственную регистрацию юридического лица: свидетельство о регистрации, сертифкат инкорпорации и другие.

в) Документ, который подтверждает полномочия руководителя: протокол об избрании руководителя, решение, сертификат о должностных лицах и т.п.).

Второй уровень верификации требует таких документов, как:

а) Скан-копию паспорта лица, уполномоченного на ведение торговли на счете (либо руководителя, если торгует руководитель);

б) Доверенность для совершения операций на торговом счете (если торгует не руководитель организации).

Проверьте список допущенных для верификации документов:

Страна: Украина;

ISO 3166-1: UKR;

Документы для первого уровня:

• Внутренний паспорт (на скан-копии обязательно должны присутствовать два разворота паспорта стр. 1 и 2 - 3 стр., а при продлении срока по возрасту 3-6 стр.)
• Заграничный паспорт;
• Паспорт моряка;
• Дипломатический паспорт;
• Водительское удостоверение;

Документы для второго уровня:

Документ подтверждающий адрес:

• Один из документов первого уровня;
• Последняя отметка «МІСЦЕ ПРОЖИВАННЯ» со страницы 11-15 внутреннего паспорта;
• Банковская выписка с печатями и подписями с указанием имени и адреса клиента (не старше 3 месяцев);
• Счет за коммунальные услуги (не старше 3 месяцев).

Трейдер проходит верификацию, чтобы вывести средства - это факт, который при этом не является единственным и обязательным условием этого процесса. Но столкнувшись с верификацией, клиент брокера сомневается в ее необходимости.

Так зачем же нужна верификация?

Первая причина состоит в том, что счета клиентов подлежат верификации соответственно решению регуляторов. А вторая – тенденция развития организаций, которые предупреждают и разоблачают операции по отмыванию средств и присоединению к ним трейдеров. Это способствует прозрачности и безопасности работы на рынке.

Разрешения конфликтов

Конфликты возникают в различных сферах предпринимательской деятельности, где взаимодействуют две стороны. Трейдинг – не исключение.

Недоразумения появляются на любом этапе взаимодействии. Работа клиента компании будет прекращена в случае несоблюдения требований регулятора. В любом случае трейдер получит профессиональную консультацию, но приступить к работе сможет только после верификации.

Не имеете права – торговать не будете

Верификация предупреждает деятельность на рынке лиц, не имеющих права торговать из-за юридических условий. Брокер запрещает торговлю несовершеннолетним, ссылаясь на требования действующего законодательства. Совершеннолетние лица получают разрешение на дальнейшую деятельность.

Место проживания может быть основанием запрета деятельности. Американцы не могут осуществлять операции по купле-продаже на платформах брокеров из Европы. Регулятор США не позволяет европейским брокерам действовать в Соединенных Штатах Америки.

Верификация играет большую роль на рынке. Во-первых, она предупреждает доступ нежелательных лиц к торгам. Во-вторых, позволяет брокеру избежать проблем и соблюдать требования действующего законодательства.

Верификация - это процесс или акт подтверждения подлинности данных, используется для того, чтобы подтвердить (верифицировать) личность владельца учётной записи на том или ином сайте. Происхождение английского слова Verification восходит к латинскому Veritas — истина.

Причины введения верификации:

- Юридическая. Человек может быть зарегистрированным Консультантом, приобретать нашу продукцию и получать скидку Консультанта, просто сообщив свои данные. Но в случае, если он хочет начать приглашать в компанию других, то наши взаимоотношения с ним уже приобретают форму партнерства и делового сотрудничества , означающие, что Консультант хочет воспользоваться нашими бизнес-возможностями. Такая опция сотрудничества с компанией уже предполагает предоставление копии своих документов.

- Соблюдение этических норм ведения бизнеса с Орифлэйм и стабильность созданных в нашей компании Лидерских организаций.

- Кто? Все новые Консультанты с каталога №6-2016 (а так же №5-2016, кто не отправил копию по адресу [email protected] до 16.04 19:00 МСК)

- Как? 1 раз в стуки на е-mail всех новых Консультантов, зарегистрированных в течение предыдущих суток, отправляется письмо о необходимости прохождения верификации паспорта, в случае, если они намерены спонсировать других Консультантов.

В личной карточке - специальная отметка «нет паспорта», которая снимется после предоставления копии паспорта. По истечении 21 дня с момента регистрации, в случае отсутствия документа, новый Консультант блокируется на спонсирование до предоставления паспорта , при этом возможность оформлять заказы у него сохраняется.

Когда?
1. Срок обработки паспортов после их предоставления - 24 часа в обычные дни и 72 часа в пиковые (закрытие-открытие)

2. Все копии, отправленные по адресу [email protected] до 16 апреля 19:00 мск будут обработаны в обычном порядке.

Верификация на сайте Oriflame.

Результат верификации паспорта новый Консультант сможет видеть на своей личной странице в разделе «Управление документами»

На данный момент разрабатывается возможность для вышестоящего Директора видеть результаты верификации новых Консультантов своей ПГ (либо в Инф. листе, либо на сайте Орифлэйм). О появлении такой возможности Лидеры будут информированы дополнительно.

Подтверждение будет при 100% совпадении данных паспорта и внесенных Консультантом при регистрации.

В верификации будет отказано, и начиная с 22-го дня с момента регистрации Консультанту будет закрыта возможность спонсирования в случае если:

1. по истечении 21 дня с момента регистрации копия документа не будет выложена в ЛК на сайте Орифлэйм;

2. если данные на присланной фотокопии паспорта будут не читаемыми или не четко видимыми, или перекрыты иными надписями.

3. предоставленные в копии данные будут отличаться от внесенных ранее при регистрации на сайте в карточке Консультанта

В случае не подтвержденной верификации по первым двум причинам в период действия 21 дня с момента регистрации, Консультант сможет предоставить копию паспорта повторно, при этом он не блокируется на возможность спонсирования. По
истечении 21 дня и не предоставлении корректной копии документа номер будет блокирован на спонсирование.

Если данные в паспорте отличаются от введенных в момент регистрации не более чем 3-мя символами, то данные Консультанта в его карточке будут исправлены на верные (+ проверка на повторную регистрацию).

Если данные в предоставленном паспорте отличаются значительно (не совпало более 3-х символов), то этот случай будет рассматриваться как нарушение Этического Кодекса Орифлэйм СНГ (п.2.12).

Информация с сайта oriflame.com

Верификация у брокера – процедура, которую рано или поздно приходится проходить каждому участнику. Одни относятся к этому спокойно, других смущает необходимость высылать копии личных документов. Мне нередко приходят письма от новичков, в которых люди спрашивают, почему они должны высылать сканы паспорта и карты банка. Люди волнуются, что брокер может использовать эту информацию в личных целях.

Поскольку это действительно очень актуальный вопрос, сегодня я бы хотела рассказать о процессе верификации. Мы поговорим о том, для чего она нужна и почему не стоит бояться, когда компания просит пройти эту процедуру.

Зачем нужна верификация

Верификация торгового счета представляет собой процедуру подтверждения личности. Она применяется практически во всех финансовых институтах и состоит из нескольких стадий. Брокерские компании вводят ее по требованию регуляторов, но прежде всего верификация отвечает интересам трейдера. Она нужна для того, чтобы вашим счетом не могли воспользоваться злоумышленники.

Процесс верификации не представляет ничего сложного. Проходят ее прямо на площадке брокера. Если у вас возникли трудности, всегда можно обратиться к аккаунт-менеджеру.

Какие документы вам понадобятся

Несмотря на некоторые особенности, перечень необходимых документов у всех брокерских компаний в основном стандартный:

Копия паспорта или другого документа, который может подтвердить личность. Как правило, годятся как сканы, так и качественные фото.

Подтверждение места постоянного жительства человека. Поскольку адреса регистрации и реального проживания часто не совпадают, копии страницы с пропиской может оказаться недостаточно. Обычно просят предоставить квитанции об оплате услуг ЖКХ или выписку с банковского счета. Обратите внимание, чтобы в них были указаны ваше имя и адрес.

Подтверждение нужного способа пополнения счета. Многие трейдеры предпочитают открывать депозит с помощью банковской карты. В таком случае она должна принадлежать лично вам. Когда будете делать копию для брокера, закройте на лицевой стороне пластика часть номера. На обратной стороне необходимо закрыть трехзначный секретный код. Теперь ваши документы готовы к отправке.

В случае пополнения счета с кошельков Qiwi, Webmoney и других электронных платежных систем у вас могут запросить скриншот из личного кабинета. На нем должен быть виден процесс пополнения счета.

Когда нужно проходить верификацию

Момент прохождения этой процедуры зависит от брокера. В одних компаниях просят подтвердить личность при регистрации, в других это можно сделать перед выводом средств. Я бы не советовала надолго откладывать верификацию. Если вы приложите определенные усилия, то начнете зарабатывать очень скоро. Вот тут вы и столкнетесь с невозможностью вывода денег, поскольку вовремя не подтвердили личность.

Так что я согласна с позицией таких компаний, как 24option . Они просят пройти верификацию сразу, что вполне соответствует требованиям регуляторов. На таких площадках вы не сможете зарегистрироваться, пока не пройдете верификацию. Поскольку требования регуляторов с каждым годом становится все строже, со временем на такую систему перейдут все брокеры.

Чтобы необходимость срочной верификации не стала для вас неприятным сюрпризом, советую заранее ознакомиться с правилами торговой платформы. Условия ее прохождения есть на любом сайте, хотя не все обращают на это внимание. Просто почитайте правила и вовремя подготовьте нужные документы, тогда у вас не возникнет проблем с выводом средств.

Качество документов – залог успешной верификации

Особое внимание стоит обратить и на качество копий. Если оно слишком низкое, брокер имеет право отклонить документы. Обижаться на это не стоит, ведь их могут в любое время затребовать регулирующие органы.

Лучше всего сделать сканированный вариант, но фотографии тоже принимаются. Они должны быть четкие, хорошо читаемые. На заднем фоне не должно быть посторонних предметов.

Возможно, вы уже сталкивались с тем, что некоторые финансовые организации требуют предоставить фотографию, на которой вы держите в руках паспорт. Это также необходимо для борьбы с мошенниками. В некоторых компаниях уже существует верификация с помощью видео. Правда, ни один из известных мне брокеров такую процедуру пока не ввел.

Если не придавать значения подготовке документов, можно навредить самому себе. Пока вы не пройдете верификацию, не сможете торговать и можете упустить немало выгодных сделок.

Брокер совсем не заинтересован в том, чтобы препятствовать вашей работе на торговой площадке. Если документы соответствуют требованиям, верификация занимает минимум времени.

При этом придется проявить немного терпения: процесс это не моментальный. На каждой площадке существуют свои критерии качества, и вас могут попросить переделать какую-то бумагу. Не стоит расстраиваться, ведь данную процедуру придется пройти только один раз. После этого можно спокойно торговать.

Почему важно быть честным с брокером

Чтобы в процессе регистрации и дальнейшей работы у вас не возникало проблем, нужно честно себя вести по отношению к брокеру.

Иногда мои коллеги пытаются схитрить с партнером, игнорируя его требования. Прежде всего это относится к несовершеннолетним. Люди так хотят быстрее начать зарабатывать, что идут на разные уловки: предоставляют для регистрации данные родных, пытаются подделать личные данные в графическом редакторе.

Категорически не советую так делать, потому что обман легко может раскрыться. В этом случае брокер сразу заблокирует аккаунт, и впоследствии зарегистрироваться у него вряд ли удастся. Лучше немного потерпеть и пока начать изучать основы трейдинга, а с достижением совершеннолетия спокойно пройти верификацию и начать торговлю.

Так что правила работы на площадке нужно соблюдать. Если вы их нарушаете, может последовать бан. В таких случаях не помогает даже обращение к регулятору: если брокера обманули, он легко это докажет.

Выполнять требования компании-партнера несложно. Брокер заинтересован в том, чтобы вы начали торговать как можно раньше, и всегда поможет в любых вопросах. Поэтому не стесняйтесь обращаться в службу поддержки, если возникнут трудности.

Конечно, отношение к процессу верификации у людей неоднозначное. Многие не понимают, к чему такие сложности, и считают эту процедуру прихотью брокера. На самом деле строгое соблюдение требований регулятора говорит о надежности и порядочности компании.

Целью верификации является противодействие мошенничеству и отмыванию денег. Брокер несет ответственность за безопасность ваших данных, поэтому не бойтесь отправлять документы по запросу компании и отвечать на вопросы аккаунт-менеджера. Много сил и времени это не займет: чаще всего для подтверждения личности достаточно двух дней.

Пока требования к верификации на рынке не ужесточились, советую открыть торговый счет у одного из брокеров. Неплохим вариантом будет уже известная нам компания 24option . Ее требования к участникам вполне разумны, а процесс верификации проходит быстро.

Если партнер до сих пор не попросил пройти верификацию, стоит задуматься. Вполне возможно, эта компания не заслуживает вашего доверия.

Верификация - что это такое простыми словами? Верификация в философии - это? Верификация в других областях деятельности человека? Как переводится слово «верификация»? Его происхождение и значение? Чем отличается верификация от валидации? Ответы на эти вопросы есть в данной статье.

Слово «верификация» происходит от латинских слов verus , что значит «истинный» и facere, что значит «делать». Т аким образом в буквальном значении слово переводится, как «делать или подтверждать истинность чего либо». Верифицировать - значит ПРОВЕРЯТЬ И ПОДТВЕРЖДАТЬ правильность.

Верификации - что это означает в разных областях?

Верификация в философии - это установление истинности теоретических утверждений при помощи их опытной проверки. Термин «верификация» в науке используется в том же значении.

Верификация в банке - что это? Это означает проверку личности клиента и предоставляемых им данных о себе либо проверку операций, выполняемых клиентом. Сейчас многие операции выполняются клиентами онлайн в интернете при помощи платежных карт. Каждая операция проходит верификацию (подтверждение), например, при помощи отправки смс с кодом на телефон клиента.

Верификация в интернете - это подтверждение Вашей личности при регистрации в платежных системах (Вебмани, ЯндексДеньги, Киви и т.д.), в соц сетях, в различных полезных сервисах. Как правило для выполнения верификации того, что это Вы, а не бот или мошенник приходит письмо-подтвержение на Вашу электронную почту.

Верификация в системе качества — это проверка на соответствие продукции ГОСТам или международным стандартам ISO.

Верификация - примеры

Например, соц сеть Твиттер верифицирует аккаунты знаменитостей для того, чтобы пользователи были уверены, что сообщения действительно публикует эта знаменитость или её официальный представитель. В аккаунте пользователя Твиттере, который прошел такую верификацию , ставится синий значок с галочкой.

Еще один пример: чтобы привязать платежную карту к аккаунту платежной системы (например PayPal), нужно пройти верификацию (проверку) платежной карты.

Чтобы получить «Персональный аттестат» в платежной системе Вебмани , нужно пройти верификацию (проверку) паспорта пользователя.

Еще один пример из области IT. Компания - разработчик ПО (программного обеспечения) выполнила заказ на разработку какой-то программы. Тестирование ПО на соответствие тех заданию заказчика - обязательная часть процесса выполнения задания от заказчика. Тестирование выполняется для верификации готовности программного продукта и соответствия требованиям заказчика. А вот валидацию ПО будет выполнять заказчик.

Чем отличается верификация от валидации?

Многие эти слова считают синонимами, означающими подтверждение. Однако между этими понятиями существует отличие. Валидация и верификация — это разные действия. Это не простой вопрос, который вводит многих в заблуждение. Поэтому если Вы хотите с ним разобраться и понять,. Здесь же коротко скажу, что в переводе с английского верификация (verification) означает — проверка, а валидация (validation) - придание законной силы.

Зачем нужна верификация в банках, в интернете и на производстве?

Зачем нужна верификация в банках и в интернете — в соцсетях (ВК и других), ? Главная цель верификации в банках и в интернете — это борьба с мошенничеством.

Зачем нужна верификация качества продукции на производстве? Думаю, ответ очевиден. Здесь верификация нужна для получения клиентами действительно качественной продукции.

Надеюсь, статья оказалась для Вас полезной и Вы теперь знаете, что это «верификация» простыми словами.

Желаю всем много идей и радости от воплощения их в жизнь!

Напоследок предлагаю посмотреть полезное видео, чтобы приобрести так нужную нам всем уверенность в себе и в своих силах: